Tips menghindari penipuan dalam investasi cryptocurrency

Investasi bodoh telah mengambil korban lagi. Kali ini jenisnya adalah aset cryptocurrency. Bagaimana cara menghindari jebakan berinvestasi dalam cryptocurrency palsu?

Baru-baru ini, saya membaca bahwa telah terjadi penipuan investasi penipuan menggunakan alat cryptocurrency. Jumlahnya lumayan keren dan melibatkan orang-orang dari berbagai kalangan.

Kasus tersebut ditangani oleh Badan Reserse Kriminal (Bareskrim) Polri, yang pada 22 April 2021 menetapkan pemilik perusahaan sebagai tersangka kasus penipuan, penggelapan, dan pencucian uang.

Saya tidak akan membahas kasus penipuan cryptocurrency ini secara mendetail. Anda bisa mencari informasinya sendiri di berbagai media cetak dan online.

Yang ingin saya sampaikan adalah bagaimana kita bisa menghindari jebakan penipuan cryptocurrency.

Cryptocurrency adalah jenis aset baru yang sedang naik daun, itulah sebabnya banyak orang tertarik padanya.

Banyaknya berita tentang keuntungan berinvestasi di cryptocurrency membuat banyak orang tergoda untuk masuk ke dalamnya. Masalahnya, banyak orang yang tidak begitu paham apa itu aset cryptocurrency.

Berikut cara menghindari terlibat dalam penipuan investasi cryptocurrency:

1. Bappebti cryptocurrency

Pertama-tama, dalam semua investasi, tidak hanya dalam cryptocurrency, Anda perlu mengetahui legalitasnya. Apakah ada ketentuannya atau tidak?

Apakah cryptocurrency legal di Indonesia?

Ya, tetapi Anda harus mematuhi sejumlah peraturan dan resep pemerintah.

Kepastian hukum mengenai legalitas jual beli cryptocurrency adalah peraturan Menteri Perdagangan dan Bappebti.

Regulasi Cryptocurrency di Indonesia diawasi oleh Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (BAPPEBTI).

Perdagangan cryptocurrency, seperti Bitcoin dan cryptocurrency lainnya, adalah legal.

Yang tidak atau belum diperbolehkan di Indonesia adalah menggunakan Bitcoin sebagai alat transaksi pembayaran. Di Indonesia, orang tidak bisa membeli apapun dan membayar dengan Bitcoin.

Aturan untuk membeli dan menjual cryptocurrency sebagai komoditas dapat ditemukan di:

1. Peraturan Menteri Perdagangan Nomor 99 Tahun 2018 tentang Kebijakan Umum Penyelenggaraan Perdagangan Kriptoaktif Berjangka dan
2. Peraturan Nomor 5 Tahun 2019 tentang Pengawasan Perdagangan Berjangka Komoditi tentang Ketentuan Teknis Pelaksanaan Pasar Fisik Aset Kripto di Bursa Berjangka. Aturan ini ditandatangani pada 8 Februari 2019.

Yang penting, meskipun legal, peraturan Bappebti menetapkan bahwa aset kripto yang legal dan dapat diperdagangkan di Indonesia harus memenuhi persyaratan berikut:

1. berdasarkan teknologi buku besar terdistribusi.
2. sumber daya utilitas kriptografi o.
3. cryptocurrency yang didukung aset.
4. Ini memiliki nilai kapitalisasi pasar, berada di peringkat 500 kapitalisasi pasar cryptocurrency teratas, diperdagangkan di bursa cryptocurrency terbesar di dunia, dan menguntungkan secara finansial.

Saat Anda menerima tawaran untuk berinvestasi dalam mata uang kripto, jangan langsung tertarik dengan pengembalian yang tinggi, tetapi pastikan terlebih dahulu bahwa mata uang kripto tersebut memenuhi persyaratan di atas.

Cryptocurrency palsu yang bersifat penipuan dan yang sekarang telah dikelola oleh Bareskrim adalah jenis cryptocurrency yang tidak memenuhi persyaratan Bappebti di atas.

2. Perusahaan kriptografi

Peraturan Bappebti mengatur pertukaran mata uang kripto.

Exchange adalah perusahaan yang mengelola tempat di mana investor dapat menjual, membeli, menahan (rupe atau koin) dan mentransfer aset kripto. Keamanan dan regulasi bursa sangat penting bagi investor.

Peraturan Bappebti mengatur bahwa:

Pertama, Pedagang Aset Kripto Fisik adalah pihak yang telah memperoleh persetujuan Direktur Bappebti untuk memperdagangkan Aset Kripto atas namanya sendiri dan/atau memfasilitasi transaksi aset Kripto Klien.

Kedua, bursa harus mengajukan pendaftaran pada Bappebti sebagai “Calon Pedagang Fisik Aset Kripto”, dengan memenuhi ketentuan sebagai berikut:

• telah menyetorkan modal awal sebesar Rp 100.000 juta.
• mempertahankan neraca akhir sebesar Rp 80 miliar.
• menyediakan dokumen-dokumen yang diperlukan,
• menyediakan akses sistem ke BAPPEBTI (hanya baca), serta
• Kirim laporan berkala tentang implementasi perdagangan cryptocurrency.

Ketiga, Bappebti memberikan waktu maksimal 1 tahun sejak sertifikat pendaftaran diberikan kepada setiap perusahaan “Calon Pedagang Aset Kripto Fisik” untuk menjadi “Pedagang Aset Kripto Fisik”, yang memenuhi serangkaian persyaratan.

Salah satu syarat untuk menjadi “Physical Crypto Assets Trader” adalah modal harus meningkat menjadi Rp 1 triliun dari sebelumnya Rp 100 miliar. Ada peningkatan modal 10 kali lipat.

Keempat, jika dalam 1 tahun “Pedagang Aset Kripto Fisik Potensial” tidak memenuhi ketentuan Bappebti, maka perusahaan yang pailit tersebut harus dibubarkan dan asetnya dialihkan kepada perusahaan lain.

Berikut adalah kutipan dari peraturan Bappebti yang menyatakan bahwa “Pedagang cryptocurrency fisik potensial yang pendaftarannya dicabut harus:

1. mentransfer klien Aset Kripto, dana, dan aset kripto milik klien Aset Kripto kepada calon pengecer aset kripto fisik yang telah memperoleh tanda pendaftaran atau penjual aset kripto fisik yang telah memperoleh persetujuan; atau
2. mengembalikan dana dan/atau memberikan cryptocurrency milik klien cryptocurrency yang mereka kelola dan dilarang menerima klien cryptocurrency baru.”

Saat ini Bappebti telah menerbitkan tanda registrasi kepada 13 perusahaan sebagai “Potensi Pedagang Mata Uang Kripto Fisik”. 13 perusahaan ini secara resmi dan sah secara hukum untuk bertransaksi cryptocurrency di Indonesia.

Anda dapat melihat di sini: Daftar Perusahaan Cryptocurrency Berlisensi Resmi Bappebti.

Ketika tawaran datang untuk berinvestasi dalam cryptocurrency, kami perlu memastikan bahwa badan hukum atau perusahaan yang menawarkannya terdaftar secara resmi di Bappebti. Kami benar-benar perlu memeriksa legalitas ini.

Penipuan investasi cryptocurrency palsu yang terjadi baru-baru ini dilakukan oleh perusahaan yang tidak terdaftar di Bappebti.

3. Daftar aset cryptocurrency

Saat ini, ada banyak jenis cryptocurrency yang beredar di seluruh dunia. Yang paling terkenal adalah Bitcoin dan Ethereum, tetapi di luar itu, ada banyak cryptocurrency lainnya.

Memang, ciri khas cryptocurrency adalah siapa pun dapat membuatnya. Tidak ada batasan, hanya beberapa institusi yang bisa melakukannya.

Tidak seperti koin moneter yang hanya dapat dikeluarkan dan didistribusikan oleh pemerintah suatu negara.

Untuk mengantisipasi hal tersebut, Bappebti telah mengeluarkan peraturan yang menyatakan bahwa cryptocurrency harus termasuk dalam 229 jenis cryptocurrency yang diperdagangkan di pasar cryptocurrency fisik, sebagaimana diatur dalam peraturan Badan Pengatur Perdagangan Berjangka Komoditi nomor 7 tahun 2020.

Cryptocurrency yang memasuki investasi penipuan tidak termasuk dalam daftar 229 jenis aset crypto Bappebti.

Tips investasi token cryptocurrency

Wajar jika Anda tertarik untuk berinvestasi dalam mata uang kripto. Namun, karena ini adalah alat baru, saran saya adalah melakukan hal berikut untuk menghindari terjebak dalam investasi penipuan:

1. Mematuhi peraturan Bappebti

Kita harus memastikan bahwa investasi cryptocurrency memenuhi semua persyaratan Bappebti sebagai badan pengatur transaksi cryptocurrency di Indonesia.

Jenis cryptocurrency harus memenuhi persyaratan.
Transaksi pada perusahaan yang terdaftar di Bappebti. Saat ini baru 13 perusahaan.
Termasuk dalam daftar 229 jenis aset kripto yang telah diatur dalam peraturan Badan Pengatur Perdagangan Berjangka Komoditi nomor 7 tahun 2020.

2. Hindari janji investasi dengan laba tetap

Salah satu ciri investasi curang adalah menjanjikan tidak hanya keuntungan yang tinggi, tetapi juga pendapatan tetap.

Hasil tinggi adalah normal. Banyak alat investasi dapat memberikan pengembalian yang tinggi.

Namun, return yang tinggi juga diikuti dengan risiko yang tinggi. Dikenal dalam hukum keuangan sebagai “hasil tinggi risiko tinggi”.

Masalahnya, instrumen yang menjanjikan pengembalian tetap atas pendapatan tetap adalah investasi berisiko rendah. Karena hasilnya pasti tercapai.

Oleh karena itu, hasil yang tinggi dengan keuntungan tetap tidak mungkin untuk diinvestasikan.

Jika seseorang berani menawarkan return tinggi dan keuntungan tetap, pasti hanya bertahan sebentar dan menggunakan skema ponzi.

3. Skema Piramida (Ponzi)

Penipuan investasi seringkali identik dengan skema piramida atau Ponzi.

Stupid Investment akan merekrut anggota baru menggunakan skema piramida, yaitu dengan memproduksi dan bertukar koin antar anggotanya.

Bisnis yang normal dan sehat tumbuh berdasarkan penjualan atau pengembalian investasi, sedangkan skema Ponzi tumbuh dari iuran keanggotaan dan oleh karena itu ketika jumlah orang yang diundang untuk bergabung habis atau berkurang, skema Ponzi akan runtuh.

Untuk itu, salah satu karakter utama Ponzi fokus mencari anggota baru dan bukan menjual produk.

Penipuan Cryptocurrency, menurut Bappebti, adalah skema Ponzi. Siaran pers Bappebti tanggal 30 Maret 2020 menyatakan bahwa perusahaan investasi curang merekrut anggota baru melalui skema piramida, yaitu dengan memproduksi dan memperdagangkan koin di antara anggotanya sendiri.

4. Lihat Satgas Waspada Investasi

OJK bekerja sama dengan lembaga penegak hukum lainnya di Satgas Waspada Investasi. Hasil kerjasama dengan berbagai instansi terkait: Otoritas Jasa Keuangan; Kementerian Perdagangan Republik Indonesia; Badan Koordinasi Penanaman Modal; Kementerian Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia; Kementerian Komunikasi dan Informatika Republik Indonesia; Kejaksaan Republik Indonesia dan Kepolisian Negara Republik Indonesia.

Satgas Waspada Investasi (SWI) melakukan tindakan tegas berupa:

• Mengiklankan investasi penipuan kepada publik.
• Hentikan akses finansial terhadap penipuan investasi di sistem pembayaran bank dan fintech yang bermitra dengan Bank Indonesia.
• Secara berkala mengajukan pemblokiran situs web dan aplikasi kepada Kementerian Komunikasi dan Informatika Republik Indonesia.
• Mengajukan pengaduan ke Bareskrim Polri untuk diproses hukum.

Secara berkala, Satgas Waspada Investasi mengumumkan kepada publik daftar investasi penipuan dan teknologi keuangan P2P ilegal.

Tujuannya agar masyarakat tidak menggunakan layanan ilegal ini dan jika ditawarkan dapat menolak atau bahkan melaporkan keberadaan tekfin ilegal kepada kelompok kerja untuk ditindaklanjuti.

Ketika Anda menerima tawaran investasi cryptocurrency, jangan langsung tertarik dengan pengembalian yang tinggi, tetapi pastikan terlebih dahulu bahwa penawaran investasi palsu tersebut tidak termasuk dalam daftar investasi penipuan yang dikeluarkan oleh Satgas Waspada Investasi.

Kesimpulan

Munculnya kasus penipuan investasi berkedok cryptocurrency telah menimbulkan kerugian yang tidak sedikit pada perusahaan. Bahwa pihak berwenang bertindak sesuai dengan hukum yang berlaku.

Bagi kami sebagai calon investor, yang penting adalah memastikan kami tidak terlibat dalam investasi penipuan, terutama di cryptocurrency yang saat ini sedang naik daun karena iming-iming pengembalian yang fantastis.

 

 

 

duwitmu.com