Pengertian Portofolio Investasi, Jenis dan juga Contohnya.

Berinvestasi adalah salah satu kegiatan yang banyak disukai orang saat ini. Ini karena orang-orang saat ini lebih terinformasi secara finansial daripada sebelumnya. Sehingga mereka berbondong-bondong untuk merencanakan keuangan mereka dari sekarang. Ada istilah dalam bisnis investasi yang dikenal dengan portofolio investasi.

Ini akan membantu dalam mempelajari tentang risiko yang terlibat dalam mendapatkan investasi yang paling sesuai dengan keuangan Anda. Untuk mempelajari lebih lanjut tentang portofolio investasi, baca artikel di bawah ini.

Apa itu portofolio investasi?

Apa itu portofolio investasi? Investasi portofolio adalah istilah yang cukup akrab di kalangan investor keuangan. Portofolio ini memberikan penjelasan di mana Anda telah mengalokasikan uang saat berinvestasi. Ini juga mencakup berbagai obligasi, reksa dana, saham dan instrumen keuangan lainnya. Bukan hanya portofolio yang penting saat mengevaluasi aset investasi yang dimilikinya.

Portofolio investasi adalah kumpulan instrumen investasi individu, perusahaan, manajer investasi, dan lembaga keuangan. Portofolio ini biasanya mencakup uang tunai, reksa dana, reksa dana, obligasi, dan saham yang dimiliki investor. Harta yang tersimpan di dalamnya akan berupa investasi lain, karya seni, perhiasan, real estate yang dapat menguntungkan di masa depan.

Lantas apa tujuan investor atau investor yang menanamkan modalnya dalam portofolio investasi? Apa keuntungan dari portofolio investasi? Dengan portofolio ini, maka investor memiliki kesempatan untuk mendiversifikasi investasinya, yang akan berdampak pada pengurangan risiko kerugian. Karena dengan membuat portofolio ini, akan ada berbagai jenis saham dalam portofolio investasi.

Diversifikasi ini juga tidak terbatas pada pasar domestik atau domestik, tetapi juga diversifikasi internasional. Hal ini karena keuntungan dari investasi portofolio internasional ini umumnya lebih besar bagi investor dibandingkan jika mereka hanya berinvestasi di pasar lokal. Diversifikasi internasional ini tidak hanya menguntungkan individu sebagai investor, tetapi juga merupakan sumber dana pinjaman yang membantu meningkatkan produktivitas perekonomian negara.

Berbagai portofolio Saham

Interpretasi umum dari portofolio investasi di atas secara umum telah menjelaskan apa yang dimaksud dengan portofolio investasi. Jadi apa itu portofolio ekuitas? Portofolio ekuitas adalah kumpulan saham yang Anda investasikan dengan harapan menghasilkan keuntungan. Struktur portofolio yang terdiversifikasi ini, yang mencakup banyak sektor, dapat menjadikan Anda investor yang lebih luar biasa.

Jika Anda masih sangat ingin tahu tentang portofolio investasi, Anda harus terbiasa dengan berbagai jenis portofolio investasi ekuitas yang ada. Berikut jenis-jenisnya.

1. Income Portofolio

Pendapatan portofolio adalah uang dari investasi, dividen, bunga dan keuntungan modal. Royalti investasi real estat juga merupakan sumber pendapatan portofolio. Ini adalah salah satu dari tiga kategori pendapatan utama.

Kategori lainnya adalah pendapatan aktif dan pendapatan pasif. Sebagian besar portofolio pendapatan menerima perlakuan pajak yang menguntungkan. Dividen dan keuntungan modal dikenakan pajak pada tingkat yang lebih rendah daripada pendapatan yang diperoleh. Selain itu, pendapatan portofolio tidak dikenakan jaminan sosial atau pajak rata-rata.

Dari ketiga kategori yang sudah disebutkan, pendapatan aktif adalah pendapatan yang paling mudah dipahami. Uang ini diperoleh melalui pekerjaan atau layanan.

Ada yang lebih sulit lagi, yaitu membedakan pendapatan portofolio dengan pendapatan pasif. Pendapatan pasif adalah pendapatan yang dapat dikaitkan dengan bisnis atau pengeluaran awal Anda, tetapi akan terus dibayarkan seiring waktu. Contohnya termasuk hak cipta dan persewaan buku dan musik.

Bunga tabungan merupakan passive income. Pendapatan pasif dihasilkan oleh perseroan terbatas di mana individu memiliki saham dalam bisnis tetapi tidak berpartisipasi dalam operasinya.

Pendapatan portofolio berasal dari investasi non-pasif dan kegiatan komersial non-biasa. Pendapatan ini berasal dari deviden, bunga dan capital gain atau bunga yang dibayarkan atas hutang. Kategori pendapatan sangat penting untuk tujuan perpajakan. Kehilangan pendapatan pasif umumnya tidak mempengaruhi portofolio atau pendapatan aktif Anda. Ada tiga hal yang dapat Anda lakukan untuk meningkatkan portofolio pendapatan Anda.

Yang pertama adalah membeli saham dividen yang memiliki rasio pembayaran tinggi. Investor dapat meningkatkan portofolio pendapatan mereka dengan membeli saham yang membayar dividen di atas rata-rata. Dividen dapat dibayarkan langsung kepada pemegang saham atau digunakan untuk membeli tambahan saham di suatu perusahaan.

Yang kedua adalah pembelian dana yang diperdagangkan di bursa. Membeli dividen ini melacak saham dengan bayaran tertinggi dan merupakan salah satu cara paling terjangkau untuk meningkatkan portofolio pendapatan Anda. Kriteria pemilihan dividen lainnya mungkin berfokus pada berapa banyak dividen yang telah dibayarkan perusahaan secara berturut-turut atau apakah perusahaan telah meningkatkan pendapatan dividen setiap tahunnya.

Yang ketiga adalah peluang menulis. Investor dapat meningkatkan pendapatan portofolio dengan menerbitkan opsi panggilan pada kepemilikan ekuitas mereka. Misalnya, seorang investor memiliki 100 saham Microsoft dan saham tersebut diperdagangkan pada $ 175 per saham. Investor dapat setuju untuk menjual saham tersebut jika harganya naik hingga 10% menjadi $192,5.

Untuk melakukan ini, investor menjual 1 opsi panggilan dengan harga pelaksanaan $ 192,5 untuk $ 2. Ini menawarkan investor opsi premium $ 200 (2 x 100 saham). Ketika opsi berakhir, tidak ada gunanya bagi Microsoft untuk menjual sahamnya dengan harga kurang dari $ 192,5, yang memungkinkan investor untuk memegang premi tanpa ikatan di masa depan. Namun, jika Microsoft memperdagangkan saham di atas harga kesepakatan, investor dapat menjual sahamnya kepada pembeli dengan opsi $192,5, yang berarti mereka akan menerima premi opsi sebesar $19.250 (saham 192. , 5 × 100) ditambah $200 .

2. Value Portofolio

Portofolio nilai berinvestasi pada saham yang harganya lebih rendah dari nilai aslinya berdasarkan karakteristik utama. Investasi nilai sering dibandingkan dengan investasi pertumbuhan yang berfokus pada bergabung dengan perusahaan dengan prospek pertumbuhan tinggi. Dana nilai dan investasi nilai sering dikacaukan dengan strategi yang dikembangkan oleh investor Benjamin Graham dan Warren Buffett. Manajer nilai memilih saham untuk dana nilai berdasarkan karakteristik yang mendasari nilai intrinsik saham.

Jangan sering menggunakan nilai sebagai alokasi untuk investasi jangka panjang yang mungkin stabil dari waktu ke waktu. Investasi dalam dana bernilai sering dikaitkan dengan investasi karena kesabaran pemiliknya. Hampir setiap keluarga besar menawarkan fondasi yang berharga. Dana berharga sering dibagi menjadi beberapa komponen. Salah satu kategori variasi yang paling terkenal adalah kapitalisasi pasar. Misalnya, investor dapat memilih kelompok dana dengan dana kapitalisasi kecil, menengah, dan besar.

Latar belakang investasi nilai ini adalah, karena inefisiensi pasar, beberapa perusahaan memperdagangkan sahamnya dengan harga di bawah nilai aslinya karena berbagai alasan. Value fund manager sangat ahli dalam mengidentifikasi kegagalan pasar ini. Secara teoritis, jika pasar mengoreksi inefisiensi ini, investor nilai akan mendapat manfaat dari kenaikan harga saham. Saham juga sering dikaitkan dengan pembayaran dividen karena berasal dari perusahaan dengan program pembagian dividen yang stabil dan baik.

Ada beberapa contoh basis nilai:

• Saham Investor Vanguard Equity-Income Fund

Saham ini berfokus pada perusahaan besar yang membayar investor rata-rata. Reksa dana ini sangat cocok bagi investor yang mencari keuntungan lebih tinggi dan juga memiliki investasi jangka panjang.

• Dana Nilai Cap Besar ClearBridge

Dana unik ini adalah dana yang dikelola secara aktif untuk memberikan pertumbuhan modal dan pendapatan melalui nilai yang berfokus pada strategi investasi. Dana ini menawarkan kelas saham yang berbeda. Dana tersebut juga membayar dividen yang merata.

• ETF Nilai yang Ditingkatkan dari Invesco S&P 500

Dana ini melacak kinerja Indeks Nilai yang Ditingkatkan S&P 500. Depositary menginvestasikan setidaknya 90% dari aset dana dalam ekuitas yang merupakan bagian dari indeks yang digunakan. Saham-saham dalam indeks mewakili nilai yang begitu tinggi sehingga sering diremehkan dalam analisis fundamental.

• Faktor Nilai iShares Edge MSCI USA ETF

Dana Indeks ini bertujuan untuk melacak partisipasi dan kinerja MSCI USA Enhanced Value Index. Indeks ini juga merupakan salah satu tipikal perdagangan saham berkapitalisasi besar dan menengah dengan nilai yang agak rendah.

3. Growth Portofolio

Dana pertumbuhan adalah portofolio dari beberapa saham yang tujuan utamanya adalah untuk menambah modal dengan sedikit atau tanpa pembayaran dividen. Portofolio ini biasanya mencakup perusahaan dengan pertumbuhan di atas rata-rata yang menginvestasikan pendapatan mereka dalam ekspansi, akuisisi, atau penelitian dan pengembangan.

Sebagian besar dana pertumbuhan menawarkan potensi apresiasi modal yang lebih tinggi, tetapi risikonya umumnya di atas rata-rata. Reksadana dengan risiko tinggi dan imbal hasil yang tinggi akan membuat reksa dana ini cocok bahkan bagi mereka yang tidak berencana untuk pensiun dalam waktu dekat.

Mempertahankan dana pertumbuhan sering kali berarti lebih banyak harga untuk pendapatan dan harga untuk penjualan. Pertukaran investor ini memberikan pengembalian di atas rata-rata. Dana pertumbuhan, seperti reksa dana nilai dan reksa dana campuran, merupakan jenis reksa dana yang penting. Volatilitas mereka lebih tinggi daripada dana kategori nilai dan campuran. Dana pertumbuhan umumnya dialokasikan berdasarkan kapitalisasi pasar.

Reksa dana berkapitalisasi besar adalah salah satu jenis reksa dana terbesar di bursa efek. Dana pertumbuhan di negara lain menjadi semakin umum bagi investor yang mencari keuntungan dari pertumbuhan. Dana ini akan diinvestasikan pada ekuitas internasional, sehingga pertumbuhan pendapatan akan lebih kuat. Nama-nama internet besar seperti Tencent, Baidu, dan Alibaba berada di antara 10 perusahaan induk teratas dari banyak dana pertumbuhan internasional.

Contoh portofolio investasi

Setelah mengetahui berbagai portofolio investasi, kini Anda perlu mengetahui beberapa contoh portofolio investasi agar dapat membuat portofolio yang baik. Meskipun Anda dapat menemukan banyak contoh portofolio investasi PDF di Internet, di sini Qoala menyajikan contoh lengkap portofolio investasi yang dapat Anda pelajari.

1. Contoh portofolio investasi yang terdiversifikasi berdasarkan produk

Investasi portofolio dan contoh yang akan dibahas terlebih dahulu adalah contoh konsep diversifikasi produk.

• Diversifikasi portofolio

Model ini ditujukan bagi mereka yang ingin membelanjakan uang mereka di tahun depan dan tidak ingin mengambil risiko kehilangan uang dengan pengenalan sedikit pun. Model ini cocok untuk investor yang ingin membeli bisnis, membeli rumah, dan membayar kuliah. 80% dari jenis portofolio ini akan didominasi oleh pasar uang dan obligasi.

• Model pendapatan tetap

Portofolio ini dibuat untuk memberikan pendapatan kepada investor yang ingin mendapatkan penghasilan tetap. Pendapatan investasi dapat diperoleh dari berbagai sumber. Mereka yang berinvestasi dengan model ini akan menerima penghasilan yang aman saat pensiun.

• Seimbang

Diversifikasi portofolio ini merupakan gabungan dari pendapatan tetap dan pertumbuhan, yang disebut alokasi aset berimbang. Banyak orang menganggap dompet jenis ini sebagai yang terbaik. Jenis dompet ini membantu menyampaikan kebutuhan jangka panjang dan terkini. Investor akan mengadakan berbagai investasi dengan kekuatan yang seimbang dan risiko yang tidak terlalu tinggi.

• Pertumbuhan

Dalam portofolio dana pertumbuhan yang terdiversifikasi, alokasi aset ditujukan untuk mereka yang baru memulai karir dan ingin menciptakan kekayaan jangka panjang untuk diri mereka sendiri. Aset yang dimiliki saat ini tidak diharapkan menghasilkan pendapatan langsung. Penghasilan Anda saat ini tergantung pada penghasilan rutin Anda.

2. Contoh portofolio investasi dengan produk yang berbeda

Selanjutnya kita akan membahas contoh dompet dengan satu produk namun berbeda jenis.

• Pasar uang

Reksa dana jenis ini berinvestasi pada instrumen investasi dengan jangka waktu kurang dari 1 tahun. Bentuk investasi dapat berupa Deposito, Sertifikat Deposito, Sertifikat Bank Indonesia, Surat Berharga Pasar Uang dan berbagai bentuk investasi lainnya. Risiko reksa dana ini cukup rendah dibandingkan reksa dana lainnya. Ini membuatnya cocok untuk menjaga likuiditas dan permodalan.

• Pendapatan tetap

Jenis dana investasi ini menginvestasikan setidaknya 80% dari asetnya dalam bentuk hutang. Dengan cara ini tingkat pengembaliannya stabil, tetapi risikonya lebih tinggi daripada dana investasi pasar uang.

• Mencampur

Reksa dana jenis ini mengalokasikan reksa dana ke portofolio yang berbeda. Investasi tersebut dapat berbentuk saham dan juga dapat digabungkan dengan obligasi. Ini untuk meningkatkan harga dan pendapatan. Risiko reksa dana unik ini tergolong moderat namun memiliki potensi keuntungan yang lebih besar dibandingkan reksa dana pendapatan tetap.

• Saham

Dalam contoh ini, investor menginvestasikan setidaknya 80% asetnya dalam ekuitas. Hal ini untuk memungkinkan harga saham naik dalam jangka panjang. Ini adalah satu-satunya dana investasi dengan risiko lebih tinggi tetapi potensi pengembalian yang lebih tinggi.

Cara membuat portofolio investasi yang baik

Pertanyaan selanjutnya adalah bagaimana membuat dan mengelola portofolio investasi yang sesuai? Berikut adalah beberapa cara berbeda untuk membangun portofolio investasi yang baik. Anda mungkin menganggap metode ini sebagai tiruan.

1. Diversifikasi portofolio investasi Anda

Diversifikasi adalah strategi untuk mengoptimalkan tingkat pengembalian dan meminimalkan risiko ketika berinvestasi di lebih dari satu aset. Dalam melakukan diversifikasi portofolio sebaiknya menggunakan produk investasi yang likuid, sehingga investasi selanjutnya dapat dilikuidasi dengan lebih mudah. Contohnya adalah pasar uang, sertifikat deposito, emas dan reksa dana.

2. Tentukan tujuan dan jangka waktu investasi

Sebelum membangun portofolio, Anda harus mengetahui terlebih dahulu tujuan dari investasi tersebut. Ini akan membantu Anda menentukan periode investasi yang tepat. Jika kedua elemen ini terpenuhi, Anda bisa mendapatkan produk investasi yang tepat.

3. Mengetahui profil risiko

Anda perlu memiliki manajemen investasi portofolio yang baik, yang berarti Anda perlu mengelola koleksi untuk mencapai tujuan investasi Anda sekaligus meminimalkan risiko.

Biasakan diri Anda dengan profil risiko Anda untuk mengetahui seberapa besar risiko investasi yang dapat Anda ambil. Ada tiga profil risiko: konservatif, moderat dan agresif. Tipe konservatif cenderung mencari produk investasi yang berisiko rendah. Investor moderat berani menanggung risiko moderat dan harga yang fluktuatif. Bahkan investor agresif memiliki toleransi yang cukup untuk mendapatkan pengembalian yang tinggi. Tingkat pengembalian yang tinggi juga meningkatkan tingkat risiko.

• Tipe konservatif

Tujuan utama dari investor konservatif adalah untuk mempertahankan modal yang diinvestasikan dan untuk memperoleh pengembalian yang konstan atas peningkatan nilai investasi. Jenis investor ini biasanya mengumpulkan kekayaan, sehingga mereka ingin mencegah kekayaan agar tidak menyusut. Anda bisa masuk ke jenis investor ini karena kurangnya pengetahuan tentang potensi pengembalian dan risiko investasi. Namun, ini tidak berarti bahwa semua investor konservatif memiliki pemahaman investasi yang sepintas. Jenis investor ini biasanya menggunakan produk investasi seperti tabungan, deposito berjangka, dan dana investasi pasar uang. Mereka juga dapat berlangganan reksa dana pendapatan tetap atau obligasi pemerintah.

• Tipe sedang

Investor dengan profil risiko sedang umumnya adalah investor yang berani membeli produk investasi dengan risiko yang cukup tinggi. Namun, mereka selalu memilih dengan cermat kendaraan investasi mana yang akan digunakan untuk menginvestasikan uang mereka. Mereka selanjutnya membatasi jumlah investasi pada produk investasi berisiko tinggi. Jika Anda termasuk dalam tipe ini, kemungkinan besar Anda akan memilih investasi pengembalian yang stabil. Contohnya adalah saham dan obligasi, reksa dana dan reksa dana. Mereka juga memilih skema investasi jangka menengah dan panjang.

• Tipe agresif

Investor agresif biasanya memilih produk investasi yang berisiko tinggi. Mereka sangat rela kehilangan investasi yang mereka lakukan untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi. Investor yang lebih berpengalaman dan terbiasa dengan fluktuasi harga pasar tergolong ekstrim termasuk dalam kategori ini. Mereka tidak takut menginvestasikan dananya pada produk investasi yang berisiko tinggi.

4. Menilai risiko dan imbalan

Anda harus dapat menyeimbangkan risiko dan imbalan, terutama jika Anda memiliki berbagai macam saham. Hal ini dilakukan untuk menyelamatkan saham-saham yang memiliki harga stabil dan juga saham-saham yang berpotensi untuk naik lebih lanjut. Dengan cara ini, kerugian yang diterima dapat ditutupi oleh keuntungan dari saham lainnya.

5. Sesuaikan modal pra-investasi Anda

Anda harus hati-hati mendistribusikan modal Anda sebelum berinvestasi. Ini akan lebih wajib bagi investor yang baru dan harus beradaptasi. Anda harus menyesuaikan nilai dan aset investasi dengan modal yang Anda miliki dan memastikan bahwa kebutuhan sehari-hari Anda terpenuhi.

6. Tentukan komposisi portofolio investasi Anda

Setelah Anda mengetahui profil risiko Anda, kini Anda dapat menentukan komposisi portofolio yang sesuai. Jika Anda memiliki profil risiko konservatif, Anda dapat membagi pendapatan dan pertumbuhan portofolio Anda dengan 50:50. Jika Anda adalah investor moderat, Anda mungkin ingin menggunakan rasio 50:50 untuk nilai dan pertumbuhan portofolio Anda. Sementara itu, jika Anda seorang investor agresif, yang terbaik adalah mengumpulkan rasio 80:20 antara nilai portofolio Anda dan pertumbuhan portofolio Anda.

Pertanyaannya adalah: apa sajakah ciri-ciri portofolio investasi yang baik? Kriteria portofolio investasi yang efisien dan optimal adalah apakah portofolio tersebut memenuhi kondisi relatif terhadap portofolio lain, seperti kemampuan untuk memberikan pengembalian yang diharapkan tertinggi atau risiko terendah dengan risiko yang sama. dengan pengembalian yang diharapkan sama.

Fungsi portofolio investasi

Investor berusaha untuk mengurangi risiko dan meningkatkan atau memaksimalkan pengembalian melalui pembentukan portofolio. Portofolio yang dapat mencapai tujuan di atas disebut portofolio optimal karena konsisten dengan metode Markowitz yang efisien. Sebelumnya, ia harus membuat beberapa asumsi tentang perilaku investor saat mengambil keputusan investasi.

Hal ini dilakukan agar dompet menjadi optimal. Jika investor sering menghindari risiko, maka investor ini, jika dihadapkan pada dua investasi dengan tingkat pengembalian yang sama tetapi risikonya berbeda, akan lebih memilih investasi yang berisiko rendah.

Berikut adalah beberapa penjelasan, berbagai cara untuk membuat portofolio investasi yang baik. Tentu saja, portofolio investasi sangat penting untuk berinvestasi dalam rangka mengelola risiko dan memaksimalkan pengembalian investasi. Untuk itulah Anda perlu memahami penjelasan di atas untuk mencapai tujuan investasi Anda.

 

 

 

Qoala.app